Extrato Bancário

O Extrato Bancário mostra as entradas e saídas de cada conta, com o saldo dia a dia. É aqui que você concilia os movimentos do banco com as contas a pagar e a receber, importa o extrato em OFX e, na conta Asaas, manda PIX.

Onde encontrar

No menu lateral: Financeiro → Extrato Bancário.

Dica: na própria tela, clique em Guia (no alto) e escolha Importar o extrato (arquivo OFX) ou Conciliar as movimentações do extrato: o sistema mostra cada passo destacando os botões e campos. Veja Primeiros passos.

Visualização do Extrato

1. Acesse Financeiro → Extrato Bancário
2. Selecione a Conta Bancária desejada no seletor
3. Visualize o saldo atual da conta ao lado do seletor
4. As movimentações são listadas em uma tabela com as colunas: Data, Descrição, Tipo, Valor e Saldo

Cada movimentação exibe:

• Data da operação
• Descrição e nome do fornecedor ou cliente (quando vinculado)
• Tipo: Entrada, Saída, Transferência (entrada) ou Transferência (saída)
• Valor em verde para entradas e vermelho para saídas
• Saldo acumulado após a movimentação

Dica: Clique em uma movimentação para abrir o painel com os detalhes. O campo "Origem" indica se o lançamento veio de uma Conta a Pagar, Conta a Receber, Transferência, Lançamento manual ou uma divisão em várias categorias (indicador Dividido). Clique no link da origem para ir direto ao lançamento correspondente. As ações que desfazem (desfazer conciliação, cancelar pagamento ou transferência, excluir lançamento importado) ficam no menu ⋯, na linha ou no painel.

Lançamentos Rápidos

Os botões de ação no topo da página mudam conforme a conta selecionada:

Conta sem integração bancária

Três botões para lançar movimentos à mão, além de Importar OFX para trazer o extrato do banco (veja abaixo):

1. Débito (botão vermelho): cria conta a pagar e registra o pagamento automaticamente
2. Crédito (botão verde): cria conta a receber e registra o recebimento automaticamente
3. Transferência: movimenta valores entre contas próprias no sistema

Conta com integração Asaas ativa

O extrato segue o que está no banco real — recebimentos aparecem sozinhos quando o cliente paga uma cobrança ou quando o extrato é sincronizado com o Asaas. Por isso, lançamentos manuais ficam desabilitados para evitar divergência entre o saldo do sistema e o saldo real da conta. Apenas um botão é exibido:

• Enviar PIX: única forma de enviar dinheiro desta conta. Suporta transferência entre contas próprias e pagamento a terceiro.

Conta com integração Cora ativa

O extrato chega sozinho do Cora e o saldo de cada lançamento é o do banco. Lançamentos manuais ficam desabilitados: pagamentos e transferências são feitos no app do Cora (ou enviados pelo WizGestor e aprovados no app) e, quando aparecem aqui, você liga cada um à conta a pagar ou a receber na conciliação. Veja Integração com o Cora.

Importante: Os botões só ficam habilitados após selecionar uma conta bancária.

Enviar PIX (Asaas)

Disponível apenas para contas com a integração Asaas ativa. Único caminho para saídas desta conta.

1. Selecione uma conta bancária com integração Asaas ativa
2. Clique em Enviar PIX
3. Escolha o cenário:
   • Transferência entre minhas contas — destino é outra conta da empresa. Não é pagamento, é movimentação de caixa.
   • Pagamento a terceiro — destinatário externo, cria conta a pagar automaticamente

Entre minhas contas:

1. Selecione a conta de destino
2. Se a conta de destino ainda não tiver chave PIX cadastrada, informe a chave (tipo + valor) — ela será salva nesta conta para os próximos PIX
3. Informe o valor e uma descrição opcional
4. Clique em Salvar

Para terceiro:

1. Selecione o fornecedor (opcional). Se o fornecedor já tem chave PIX cadastrada, ela é sugerida automaticamente
2. Informe a chave PIX do destinatário (tipo + valor). Quando informada para um fornecedor sem chave, ela é salva no fornecedor para reuso
3. Selecione a categoria (despesa)
4. Informe o valor e uma descrição opcional
5. Clique em Salvar

Ao salvar, uma conta a pagar é criada automaticamente e vinculada ao lançamento no extrato.

Atenção: O envio de PIX via Asaas exige autorização manual no app do Asaas. O lançamento aparece imediatamente no extrato com o indicador Aguardando autorização (amarelo) até o Asaas confirmar a operação.

Importar extrato OFX (qualquer banco)

Em contas sem integração automática (Itaú, Bradesco, Nubank, Banco do Brasil, Caixa…), clique em Importar OFX e envie o arquivo exportado do internet banking. O WizGestor não duplica o que já entrou e concilia sozinho os recebimentos com as contas a receber. Passo a passo em Importar extrato OFX.

Estados do PIX no extrato

Lançamentos originados de PIX podem ter três estados além do normal:

• Aguardando autorização — operação criada no Asaas, aguardando você autorizar no app Asaas
• PIX falhou — Asaas reportou falha. Um lançamento de estorno é criado automaticamente para corrigir o saldo
• PIX cancelado — você cancelou no app Asaas. Estorno automático também é gerado

Quando um PIX para terceiro falha, a conta a pagar correspondente fica com status Pagamento Falhou — ela não é apagada, você decide o que fazer (excluir, tentar novamente em outro meio, etc.).

Conciliação de Lançamentos

Lançamentos pendentes (sem vínculo com uma Conta a Pagar/Receber) exibem o botão Conciliar na linha (e no topo do painel do lançamento). Clique nele para abrir a janela de conciliação:

1. Sugestões — o sistema busca Contas a Pagar/Receber pendentes com valor e data próximos e descrição parecida. Vale o vencimento ou o dia escolhido no Planejamento de Pagamentos, o que estiver mais perto do lançamento. Selecione uma e clique em Vincular
2. Pesquisar manualmente — busca livre em Contas a Pagar/Receber quando nenhuma sugestão é a certa
3. Criar nova Conta a Pagar/Receber e vincular — abre o formulário completo de cadastro com valor, data e descrição já preenchidos, criando uma única conta com uma única categoria pelo valor cheio do lançamento. Se você tem mais de uma empresa cadastrada (artigo Empresas), o formulário já sugere a empresa vinculada à conta bancária do extrato — ou a principal, se a conta bancária não tiver empresa própria
4. Dividir em várias categorias — quando o lançamento na verdade cobre mais de uma categoria (ex: uma fatura de cartão com mercado, combustível e assinatura), divida o valor em várias Contas a Pagar/Receber, uma por categoria. Cada parte tem descrição, categoria e valor (use Adicionar parte para mais uma). O rodapé mostra quanto falta dividir: a soma precisa fechar exatamente com o valor do lançamento para o Salvar liberar. Fornecedor/cliente e empresa são opcionais em cada parte
5. Marcar como transferência entre contas cadastradas — para movimentos entre as suas próprias contas (não geram conta a pagar nem a receber)

Importante: Um lançamento dividido em várias categorias aparece na listagem com o indicador Dividido. No painel do lançamento, o campo "Origem" mostra o detalhamento de cada categoria e seu valor. Desfazer a conciliação de um lançamento dividido reverte todas as categorias de uma vez.

Desfazer conciliação

Para reverter uma conciliação já feita, abra o menu ⋯ do lançamento (na linha ou no painel) e escolha Desfazer conciliação. O comportamento depende de como a conta foi conciliada:

• Conta criada na hora (opções "Criar nova..." ou "Dividir em várias categorias") — a(s) Conta(s) a Pagar/Receber criada(s) é(são) excluída(s), e o lançamento do extrato volta para Pendente
• Conta já existente (opção "Vincular" a uma sugestão ou busca manual) — o vínculo é desfeito e a conta volta para Pendente/Vencido, sem excluir nada — ela continua existindo normalmente em Contas a Pagar/Receber

Atenção: Não é possível excluir ou cancelar pagamento/recebimento de uma conta vinculada a uma conciliação bancária ativa diretamente pela tela de Contas a Pagar/Receber — os botões ficam desabilitados nessas telas. O desfazer precisa ser feito por aqui, no Extrato Bancário, para que o sistema saiba qual dos dois comportamentos acima aplicar.

Para transferências ("Marcar como transferência entre contas cadastradas"), a ação equivalente no ⋯ é Cancelar transferência: se a transferência foi manual (ambos os lançamentos criados juntos), um estorno é gerado nas duas contas; se veio de uma conciliação, o(s) lançamento(s) fabricado(s) é(são) removido(s) e o(s) lançamento(s) real(is) volta(m) a ficar disponível(is) para conciliar novamente.

Filtros e Busca

A listagem oferece filtros para localizar movimentações rapidamente:

1. Use o campo de busca para pesquisar por descrição
2. Filtre por Tipo de movimentação (Entrada, Saída, Transferência entrada ou Transferência saída)
3. Clique em Filtros para acessar opções avançadas:
   • Data inicial e Data final — filtre por intervalo de datas
   • Ocultar estornos — desmarque para incluir movimentações estornadas na visualização
   • Apenas não conciliados — mostra só o que ainda falta conciliar

Dica: Combine múltiplos filtros para análises específicas. Limpar filtros remove todos os filtros aplicados de uma vez.

Estornos

• Movimentações estornadas são identificadas com o indicador Estornado em vermelho
• Movimentações que são estornos de outras aparecem com o indicador Estorno em amarelo
• Por padrão, estornos ficam ocultos na listagem. Marque Mostrar estornos nos filtros avançados para exibi-los
• Estornos são considerados no cálculo do saldo

Movimentações Agendadas

Movimentações com data futura são identificadas com o indicador Agendado em azul. Elas representam pagamentos ou recebimentos registrados com data posterior à data atual e já aparecem no extrato para planejamento.