Padrões de Conciliação
Padrões de Conciliação são regras que reconhecem movimentos que se repetem no extrato bancário, como tarifas, mensalidades e assinaturas, e criam sozinhas a conta a pagar ou a receber já conciliada, com fornecedor ou cliente e categoria.
Exemplo: todo mês chega no extrato "Taxa de emissão da NFC-e nr. 2329", e só o número muda. Você cadastra um padrão uma vez e, a partir daí, o sistema lança e concilia esse movimento sozinho.
Importante: Padrões de Conciliação fazem parte dos planos Profissional e Empresarial.
Onde encontrar
No menu lateral: Financeiro → Padrões de Conciliação.
Como o sistema reconhece o movimento
Antes de comparar, o sistema simplifica a descrição: tira números, acentos e pontuação (só a barra "/" é mantida). Assim, descrições que só mudam no número viram o mesmo texto:
| Descrição no extrato | Como o sistema compara |
|---|---|
| Taxa de emissão da NFC-e nr. 2329 | taxa de emissao da nfc e nr |
| Taxa de emissão da NFC-e nr. 2330 | taxa de emissao da nfc e nr |
Quando entra um movimento novo no extrato (pela integração com o Asaas, por um arquivo OFX ou lançado à mão), o sistema confere se a descrição simplificada contém o texto de algum padrão ativo.
Atenção: como a regra procura o texto dentro da descrição, um padrão muito curto pode pegar movimentos demais. O formulário avisa quando o texto reconhecido tem menos de 5 letras. Se dois padrões servirem para o mesmo movimento, vale o mais específico (o de texto mais longo).
Criar um padrão
Pela conciliação do extrato (recomendado)
- No Extrato Bancário, clique em Conciliar num movimento pendente
- Escolha Criar nova conta a pagar e vincular (ou a receber, se for entrada)
- Preencha fornecedor ou cliente, categoria etc. e salve
- Aparece a pergunta Reconhecer como padrão?, com o texto reconhecido, o fornecedor e a categoria
- Clique em Sim, lembrar
Esse é o caminho mais fácil, porque parte de um movimento real do extrato.
Direto na tela de padrões
- Em Financeiro → Padrões de Conciliação, clique em Novo padrão
- Preencha:
| Campo | Obrigatório | Para que serve |
|---|---|---|
| Descrição do extrato | ✅ | Cole uma descrição do extrato. Logo abaixo aparece o texto que o sistema vai procurar |
| O movimento é | ✅ | Saída (cria conta a pagar) ou Entrada (cria conta a receber). Ao trocar, o fornecedor ou cliente e a categoria são limpos, porque mudam de tipo |
| Fornecedor | ❌ | Na saída: digite o nome ou o CNPJ e escolha o fornecedor da conta criada |
| Cliente | ❌ | Na entrada: digite o nome ou o CPF/CNPJ e escolha o cliente da conta criada |
| Categoria | ✅ | Digite e escolha a categoria da conta criada (despesa na saída, receita na entrada) |
| Empresa | ❌ | Aparece com duas ou mais empresas. Vazio: vale a empresa da conta bancária ou a principal |
| Regra ativa | ❌ | Desmarque para pausar a regra sem excluir |
- Clique em Salvar. Se faltar algo, o aviso aparece embaixo do campo.
O padrão abre ao lado da lista e tem um endereço próprio: dá para abrir em outra aba (Ctrl+clique) ou recarregar a página sem perder o que está aberto. O Voltar do navegador ou do celular fecha. Se você mudou algo e tentar fechar sem salvar, o sistema pergunta antes de descartar.
Onde aparece a conciliação automática
No Extrato Bancário, os movimentos conciliados por um padrão ganham um ícone de brilho na coluna de ações. Passe o mouse para ver "Auto-conciliado via Padrão de Conciliação".
A conta a pagar ou a receber criada aparece normalmente em Contas a Pagar ou Contas a Receber, já como Paga ou Recebida.
Editar ou pausar
Na lista de padrões:
- Editar: clique no padrão (em qualquer parte da linha ou do cartão) para abrir e ajustar a descrição, o fornecedor, a categoria etc.
- Desativar: clique em ⋯ (mais ações) na linha e em Desativar. A regra para de agir na hora, e o histórico do que ela já fez continua. O aviso que aparece embaixo tem o botão Desfazer, caso tenha sido sem querer
- Reativar: clique em ⋯ na linha de um padrão inativo e em Reativar
Use a busca e os filtros (tipo e Só ativos) para achar uma regra. As colunas Aplicações e Última aplicação mostram quantas vezes e quando cada regra agiu.
Dúvidas comuns
A regra conciliou com o fornecedor ou a categoria errada. E agora? No extrato, clique em Conciliar no movimento e em Desfazer conciliação (ou cancele a conta criada). Depois ajuste ou desative o padrão antes do próximo movimento entrar.
A regra não está sendo aplicada.
- Confira se ela está ativa
- Saídas do extrato só usam padrões de conta a pagar; entradas, só de conta a receber
- Números e pontuação podem mudar, mas qualquer palavra diferente impede o reconhecimento
- Transferências entre suas próprias contas não passam pelos padrões
Tentei criar um padrão e o sistema não deixou. Já existe um padrão (ativo ou não) com o mesmo texto reconhecido e o mesmo tipo. Edite o que já existe.
E se o valor muda todo mês? Não tem problema: o reconhecimento é só pela descrição, e a conta criada usa o valor real do movimento. Ótimo para tarifas bancárias que variam.
Boas práticas
- Crie padrões só para o que se repete de verdade: tarifas, mensalidades, assinaturas
- Confira as primeiras aplicações de cada regra nas colunas Aplicações e Última aplicação